Многие финансисты задаются вопросом, что произойдет, когда Россия откажется от доллара. Дело в том, что из-за того, что американский доллар играет серьезную роль в финансовой и экономической сферах российской экономики, что она полностью привязана к импорту нефти и газа. В результате эта валюта становится рычагом давления на страну, а отказ от доллара во внутренних и внешних расчетах может помочь приобрести России подлинную экономическую независимость.
Содержание
История возникновения долларовой системы
Существующая сегодня международная финансовая система, основанная на использовании во внешних расчетах между государствами доллара США, была создана в 1944 году. Именно тогда в американском городе Бреттон-Вудс на финансовой конференции ООН было подписано представителями 44-х стран мира соглашение о Создании Мирового банка и Международного валютного фонда, или МВФ.
В результате подписанных соглашений валюте США путем увязки ее с золотым стандартом была придана функция международного валютного резервного средства, тем самым был создан золотовалютный стандарт. Первоначальной целью такого решения была объявлена стабилизация международной финансовой системы после Второй мировой войны. Для этого Уставом МВФ официальная стоимость доллара США должна была рассчитываться из пропорции одной тройской унции к 35 долларам. Странам-участницам соглашения при этом было запрещено допускать существенное отклонение курсов их национальных валют от зафиксированного МВФ золотовалютного паритета.
Кроме того, данная система запрещала свободное обращение золота. Приобретать золото и продавать граждане не могли, государства же обязаны были делать это только по установленной и жестко зафиксированной цене. Если какая-либо из национальных валют начинала падать по отношению к курсу доллара более чем на 1%, правительство страны должно было за счет своих золотовалютных резервов восстановить паритет. В том же случае, когда таких резервов не хватало, «провинившемуся» предлагались на эти цели займы из спецфонда МВФ или девальвация своей национальной валюты.
Первоначально доверие к валюте США было безоговорочно, так как именно правительство Штатов в условиях Второй мировой войны смогло накопить золотых запасов на 24,6 млрд долларов, что в 3 раза перекрывало стоимость всех долларов, размещенных в банках мира. В результате доллару стали доверять даже больше, чем золоту.
Ситуация стала меняться в 70-х годах прошлого столетия, когда в США резко сократилось количество золота, повысилась инфляция, а сама валюта стала обесцениваться. В результате запасы золота в стране сократились до 11,1 млрд долларов, и теперь уже недостача его резервов стала в 6 раз больше, чем было выпущено долларов. Стала намечаться тенденция отказа от доллара в качестве платежного средства на внутренних и внешних рынках.
Постепенный отказ от долларовой системы
Так как старая международная финансовая система не могла уже соответствовать новым требованиям, в 1976 году прошла встреча мировых лидеров, положившая начало так называемой Ямайской валютной системы, основанной не на золотом стандарте, а на плавающих валютных курсах. В результате отказ от доллара принял широкий характер, что выразилось в развитии в МВФ института специальных прав заимствования, а также в отмене фиксированной цены золота в 1993 году.
Основной причиной, почему России должна отказаться от доллара вслед за другими государствами и создать собственную систему резервной валюты, является тот факт, что на сегодняшний день на американский доллар приходится 81% всех расчетов на международных финансовых рынках, при этом доля США в мировом ВВП — всего 22%.
Сейчас соглашения, ставящие под угрозу существующую гегемонию доллара, заключили следующие страны:
- Китай и Россия;
- Иран и Россия;
- Китай и Япония;
- Индия и Япония;
- страны БРИКС.
Поэтому основными игроками на международном финансовом рынке могут наряду с США стать Россия и Китай. При этом большинство финансовых экспертов опасаются, что последний может постараться построить мировую финансовую систему подобно американской, заменив доллар юанем, пока же Россия и Китай переходят в двусторонних расчетах на юань.
Последствия отказа от существующей системы
По заявлениям руководства страны, Россия может попытаться отказаться от доллара в международных расчетах уже в 2016 году, когда это произойдет, точно неизвестно, и данный срок может быть перенесен. Дело в том, что неизвестно, смогут ли Россия и Китай совместно или по отдельности создать систему, похожую на американскую. Последствия же, к которым способен привести отказ России от использования в расчетах доллара, могут быть следующие:
- резкий рост цен на все товары;
- рост процентных ставок;
- рост цен на энергоносители.
При этом существуют и геополитические последствия данного шага в виде возможного политического и даже военного противостояния с США. Вот почему данный процесс идет очень медленно, и российское руководство не спешит следовать примеру тех стран, которые отказываются от доллара.
К плюсам же данного шага можно отнести возможность освободиться от диктата США, которые используют свою валюту в качестве оружия для достижения своих интересов. Негативные же последствия можно преодолеть в кооперации с иными государствами, которые откажутся в будущем от использования доллара. Такая кооперация может выглядеть в виде мультивалютной корзины, включающей в себя евро, рубль и юань.
Так, вслед за Китаем от американской валюты постепенно отказывается ЕС. Примера же страны, которая полностью отказалась от ее использования, на сегодняшний день нет, так как США активно противодействуют этому процессу. В любом случае то, откажется ли Россия от фактического признания американской гегемонии в финансовой сфере, мы узнаем в ближайшее время.
